Hintergrundinformationen zur Garati Bank in der Türkei Forschungspapier

Words: 1129
Topic: Analyse des Bankwesens

Kurze Geschichte

Die Garanti Bank zählt zu den größten privaten Finanzinstituten in der Türkei. Dies ergibt sich aus der Größe der Aktiva und der Generierung regelmäßiger Bankeinnahmen. Sie betreut durchschnittlich 10 Millionen Kunden in verschiedenen Sektoren, darunter Firmenkunden, aber auch kleine und mittlere Unternehmen. Diese Position ist auch dadurch gewährleistet, dass das Unternehmen in verschiedenen Geschäftsbereichen vertreten ist. Ende 2009 verfügte das Unternehmen über Vermögenswerte im Wert von 90 Milliarden US-Dollar. Die Bank bietet ihren Kunden eine Vielzahl von Dienstleistungen an, darunter Geschäfts-, Privat-, Privatkunden- und Firmenkundengeschäft (Garanti 2010).

Leitbild, Vision Statement und Strategie der Bank

Die Vision des Instituts ist es, die beste Bank in Europa zu sein. Ihre Aufgabe ist es, die Wertschöpfung für Aktionäre, Kunden, die Gesellschaft, die Umwelt und die Mitarbeiter kontinuierlich zu steigern. Dies soll durch die Nutzung der Agilität, der organisatorischen Effizienz und des Einflusses des Unternehmens erreicht werden. Die dazu festgelegte Strategie beinhaltet die Sicherstellung eines nachhaltigen Wachstums durch eine kontinuierliche und langfristige Wertschöpfung (Garanti 2010).

Lokale und internationale Vertretungen

Das Institut verfügt über 863 inländische und 6 ausländische Zweigstellen, die sich in Zypern, Luxemburg und Malta befinden. International ist sie mit Büros in Düsseldorf, London, Genf, Shanghai und Moskau vertreten. Die Bank verfügt außerdem über mehr als 3000 Geldautomaten, einen funktionierenden Internet- und Mobile-Banking-Service und ein gut ausgestattetes Call-Center. Diese Leistungen haben dem Unternehmen internationale Anerkennung eingebracht: Euromoney wählte sie zur besten türkischen Bank. Außerdem wurde sie als das am besten geführte Unternehmen in Mittel- und Osteuropa ausgezeichnet. Weitere Auszeichnungen wurden von Investors in People, der Organisation Contact Center World und dem World Finance Magazine verliehen.

Bemerkenswert ist, dass ihr internes Netz 96 % des türkischen Staatsgebiets abdeckt, während jede der 3000 Geldautomaten-Verkaufsstellen täglich durchschnittlich 140 Transaktionen registriert. Sie verfügt über das größte steuerliche Callcenter in der Türkei, das im Jahresdurchschnitt 51 Millionen Personen betreut. Sie ist Marktführerin im Bereich Internet- und Mobile Banking. Die Bank verzeichnet kontinuierlich Spitzenwerte bei den Vermögenswerten, Krediten und Einlagen pro Filiale im Jahr. Mit insgesamt 14 Millionen Debit- und Kreditkarten unter ihren Kunden ist sie Marktführer bei der Anzahl der Karten und verfügt über das größte Händlernetz mit 450 000 POS-Terminals. Garanti rühmt sich eines Marktanteils von 20 % beim Issuing- und Acquiring-Volumen für Pioneer-Zahlungssysteme. Die Bank ist Marktführer bei den Ausgaben pro Debitkarte, die im Durchschnitt 2,5 Mal höher sind als in der Branche (Garanti 2010).

Das Unternehmen verfügt über eine dynamische Personalstrategie, die sicherstellt, dass die Kompetenz der Mitarbeiter mit verschiedenen Methoden aufrechterhalten wird. Das Unternehmen verfügt über ein effektives Team von 17000 Mitarbeitern, von denen 90 % über einen Hochschulabschluss verfügen. Sie erhalten jedes Jahr eine 9-tägige Schulung. Das Unternehmen verfügt über ein System zur Sammlung innovativer Ideen von Mitarbeitern. Auf diese Weise werden jedes Jahr über 5000 Konzepte von den Mitarbeitern gesammelt. Vor allem die Belegschaft hat es der Bank ermöglicht, als erstes türkisches Unternehmen eine Auszeichnung als Investor in Personen zu erhalten (Garanti 2011).

Bemerkenswerte Meilensteine in seiner Geschichte

1993 war Garanti das erste türkische Finanzunternehmen, das seine Aktien an den internationalen Aktienmärkten notierte. 1997 war Garanti die erste türkische Bank, die Internet- und Telefonbanking gleichzeitig anbot. Im Jahr 2000 brachte sie die erste chipbasierte Kreditkarte mit mehreren Marken in der Türkei heraus. Im Jahr 2002 richtete sie die erste Interbank-Kartenplattform mit Bonuskarten ein. Im Jahr 2005 war sie das erste Finanzinstitut auf internationaler Ebene, das Banking auf der Grundlage von Kurznachrichtendiensten anbot. Im Jahr 2006 führte die Bank eine Kreditkarte mit kontaktloser Chiptechnologie ein. Darüber hinaus war sie die einzige türkische Bank, die American Express Centurion Line Cards anbot und Händler in ihr Netzwerk aufnahm (Garanti 2010).

Wettbewerbsvorteil und Marktanteil

Sie ist die zweitgrößte Privatbank der Türkei mit einem Marktanteil von 13,3 % bei den Gesamtaktiva. Sie ist auch der größte Kreditgeber mit einem Marktanteil von 13,4 % bei den Gesamtkrediten. Das Unternehmen verfügt über einen beeindruckenden Marktanteil von 20,4 % bei Fremdwährungskrediten und einen Marktanteil von 12,8 % bei Kundenkrediten. Dies macht sie mit ihrer kundenorientierten Wachstumsstrategie zu einem Marktführer. Garanti ist das zweitbeste relationale Bankinstitut mit einem Marktanteil von 12,0 % bei Kundeneinlagen. Mit einem Marktanteil von 13,0 % bei den Sichteinlagen verfügt sie auch über den zweitgrößten Kundenstamm (Garanti 2010).

Finanzielle Indikatoren

Die Zahlen für das Jahr 2010 zeigen, dass Garanti aufgrund des immensen Wachstums in allen Abteilungen eine nachhaltige Institution ist. Die Vermögenswerte stiegen von 116 Mrd. USD um 18 % auf 137 Mrd. USD. Das Kreditvolumen stieg von 53 Mrd. $ auf 70 Mrd. $, was einem Wachstum von 31 % entspricht. Die Wertpapiere stiegen um 8 % von 14 Mrd. $ auf 17 Mrd. $. Das Unternehmen verzeichnete auch einen Anstieg der Nettogebühren und Provisionen um 3 % von 1,6 Mrd. $ auf 2 Mrd. $. Die ordentlichen Bankerträge schließlich blieben mit 7 Mrd. $ auf dem Niveau des Vorjahres. Diese Zahlen bedeuteten einen Anstieg des Nettoeinkommens um 10 % von 3,1 Mrd. $ auf 3,4 Mrd. $. Zusammenfassend zeigen die wichtigsten Finanzkennzahlen für das Jahr eine Rendite von 2,8 % auf die durchschnittlichen Aktiva, eine Rendite von 22 % auf das durchschnittliche Eigenkapital, eine Kapitaladäquanzquote von 18,1 % und eine Quote der nicht ausgeführten Kredite von 3,1 % (Garanti 2010).

Soziale Verantwortung

Die Bank legt den Schwerpunkt auf gewinnbringende und nachhaltige Wachstumsstrategien, indem sie Dienstleistungen entwickelt, die einen Mehrwert für die Wirtschaft und die Gesellschaft schaffen. Dahinter steht die Überzeugung, dass sich der Auftrag des Unternehmens nicht nur auf das Bankgeschäft beschränkt. Folglich unterstützt die Bank kontinuierlich Bereiche der Gesellschaft wie Bildung, Kunst, Kultur, Sport und Umwelt. Infolgedessen fördert und realisiert die Bank nationale und internationale Projekte, die gesellschaftliche und individuelle Visionen fördern und somit durch ihre Unternehmenskultur Werte schaffen (Garanti 2010).

Managementansatz und Leistungsindikatoren

Garanti ist bestrebt, ordnungsgemäße Parameter für die Datenerfassung, Überwachung und Berichterstattung durchzusetzen, mit dem Ziel, Berichtsmaterial zu erstellen, das international anerkannten Verfahren entspricht. Auf diese Weise können die Unternehmensleitung und andere Beteiligte ihre Maßnahmen mit anerkannten internationalen Praktiken vergleichen und so ein Gerüst für Verbesserungen schaffen. Infolgedessen wurden mehrere Sektoren unter die Lupe genommen, wobei die Leistung der Emissionen im Vordergrund stand (Garanti 2010).

Die Bank ist bestrebt, die direkten Kohlenstoffemissionen zu reduzieren, indem sie sich auf energieeffiziente Abläufe konzentriert. Sie beziehen sich auf den internen Verbrauch im Büro und die Transportmittel. Es ist bemerkenswert, dass das Unternehmen beträchtliche Mengen an Emissionen produziert; daher ist es notwendig, ausgeprägte Maßnahmen zur Eindämmung der Situation zu ergreifen. In erster Linie hat die Bank zinsgünstige Kreditpakete für Personen aufgelegt, die an der Anschaffung von Hybridfahrzeugen interessiert sind.

Das Unternehmen hat auch den Schwerpunkt auf einen energieeffizienten Betrieb gelegt, indem es den Verbrauch in den Gebäuden optimiert hat. Außerdem hat sie mit dem Kauf energieeffizienter IT- und Bürogeräte begonnen und setzt Verhaltensänderungen und eine Reduzierung der Geschäftsreisen durch.

Referenzen

Garanti, 2010, Jahresbericht der Garati Bank. Web.

Garanti 2010, Garanti Nachhaltigkeitsbericht. Web.

Garanti, 2011, Human Resource Policies.